Betriebskapital verbessern? Die Verbesserung des Cash Conversion Cycle für strategisches Unternehmenswachstum

Warum eine gesunde Liquidität so wichtig ist. Als Unternehmer wissen Sie: Eine stabile Liquidität ist das A und O für den Erfolg. Betriebskapital ist das Geld, das Sie täglich brauchen, um Ihr Geschäft am Laufen zu halten. Es steckt in Lagerbeständen und offenen Rechnungen, abzüglich der Beträge, die Sie noch an Lieferanten zahlen müssen. Je effizienter Sie dieses Kapital nutzen, desto mehr Freiraum haben Sie für Wachstum und Investitionen. Factoring kann dabei eine äußerst effektive Lösung sein.

„Mit Factoring verkürzen wir die Wartezeit auf Betriebskapital um bis zu 53 %. Statt Monate auf Zahlungen zu warten, steht das Geld oft schon nach wenigen Tagen bereit – ein echter Gamechanger.“

Die Herausforderung im Blick
Betriebskapital ist ein wichtiger Teil Ihres Vermögens und beeinflusst direkt die Stärke Ihres Unternehmens. Lagerbestände und Forderungen binden Kapital, das Ihnen für Investitionen fehlt. Die Art, wie Sie dieses Kapital verwalten, entscheidet darüber, wie flexibel und handlungsfähig Ihr Unternehmen ist.

Was ist der Cash Conversion Cycle (CCC)?
Der CCC misst, wie lange Ihr Kapital in Geschäftsprozessen gebunden ist. Er besteht aus drei Faktoren:

•  Zeit von der Rechnungsstellung bis zur Zahlung. (DSO)
• Dauer, wie lange Waren im Lager liegen. (DIO)
• Zahlungsfrist an Lieferanten. (DPO)

Diese Zykluszeit hat direkte Auswirkungen auf Ihre Finanzierungskosten. Wenn Sie beispielsweise einen Bankkredit haben, zahlen Sie derzeit durchschnittlich 6 % Zinsen pro Jahr (Euribor plus Bankaufschlag) auf den Betrag, den Sie in Anspruch nehmen, um diesen Zeitraum zu überbrücken. 

Je kürzer der CCC, desto weniger Zinsen zahlen Sie, und desto schneller können Sie Kapital erneut nutzen.

Wie Factoring die CCC verkürzt und Kosten senkt
Während Sie bei einem Bankkredit Zinsen für den gesamten Überbrückungszeitraum zahlen, bietet Factoring eine effizientere Alternative. Es handelt sich um eine Finanzierungsform, bei der Sie Ihre Rechnungen übertragen und sofort den größten Teil des Rechnungsbetrags erhalten.

Dies hat zwei wesentliche Vorteile:

Sie verkürzen Ihre Cash Conversion Cycle erheblich – im Durchschnitt um 53 %. Statt Monate auf Zahlungen zu warten, steht Ihnen Ihr Betriebskapital innerhalb weniger Tage zur Verfügung.

Sie zahlen deutlich weniger Zinskosten als bei einem Bankkredit, da Sie das Geld viel kürzer leihen müssen. Betriebskapital, das früher 75 Tage gebunden war, steht jetzt bereits nach 35 Tagen zur Verfügung.

Diese Kombination aus schnellerer Verfügbarkeit und niedrigeren Finanzierungskosten macht Factoring für viele Unternehmen zu einem echten Wendepunkt. Es ermöglicht Ihnen, schneller zu investieren und neue Chancen zu nutzen, während Sie gleichzeitig bei Ihren Finanzierungskosten sparen.

Die finanzielle Auswirkung berechnet:

Die folgende Berechnung zeigt, was es bedeutet, wenn ein Working Capital von 1.000.000 € in Ihren Geschäftsprozessen gebunden ist. Da Sie im Durchschnitt 75 Tage warten müssen – vom Zeitpunkt, an dem Kosten entstehen, bis zur Zahlung (Cash Conversion Cycle) – finanzieren Sie diesen Betrag aktuell über einen Bankkredit mit 6 % Zinsen. In der jetzigen Situation ist Ihr Working Capital also mehr als zwei Monate in Ihren Geschäftsprozessen gebunden: 

Erläuterung: Sie zahlen 75 Tage lang Bankzinsen, weil Ihr Kapital für diesen Zeitraum gebunden ist.
Berechnung: 75/365 × 1.000.000 € × 6 % = 12.328 € Zinskosten pro Jahr

Formel:
Zinsen pro Jahr= (CCC/365 × Betriebskapital × Zins)

"Factoring ist nicht nur eine Finanzierungslösung, sondern viel mehr ein strategisches Instrument für Wachstum und Wertschöpfung.”

Vorteile eines verkürzten CCC

In der aktuellen Marktsituation beobachten wir, dass Unternehmen zunehmend besser mit ihrem Umlaufvermögen umgehen. Factoring ist nicht mehr nur eine reine Finanzierungslösung, sondern ein strategisches Werkzeug für Wachstum und Wertschöpfung. So stellen wir fest, dass Großhändler und E-Commerce-Unternehmen durch schnelleres Bezahlen einfacher von Skonti bei Lieferanten profitieren oder Einkaufsvorteile durch größere Bestellmengen erzielen können. Diese Flexibilität im Umlaufvermögen ermöglicht es Ihnen, Ihre Rendite auf eine Weise zu optimieren, die zu Ihrer Geschäftsstrategie passt.

Die Wirkung von Factoring geht über die reine Rendite hinaus. So profitieren Sie von:

• Direktem Zugang zu Umlaufvermögen, ohne neue Schulden aufzunehmen.
• Mehr Unabhängigkeit durch eine geringere Abhängigkeit von traditionellen Bankfinanzierungen.
• Schneller Handlungsfähigkeit, um sofort auf Wachstumschancen im Markt zu reagieren.
• Einer stärkeren Position durch eine gesündere Bilanzstruktur mit verbesserten Kennzahlen.

Eine alternative Finanzierungslösung

Im Gegensatz zu traditionellen Bankkrediten basiert Factoring auf Ihren offenen Rechnungen. Indem Sie diese Rechnungen sofort verfügbar machen, schaffen Sie zusätzlichen finanziellen Spielraum, ohne neue Schulden aufzubauen. Dies ist einer der fünf Hauptgründe, warum immer mehr Unternehmer Factoring einer klassischen Bankfinanzierung vorziehen. Von schnellem Zugang zu Umlaufvermögen bis hin zu einer gesünderen Bilanzstruktur – die Vorteile sind insbesondere für schnell wachsende Unternehmen enorm.

Ihr Finanzierungspartner für mehr finanziellen Spielraum und ergebnisorientierte Lösungen

Als bankenunabhängige Factoringgesellschaft und Familienunternehmen verfügt Bibby Financial Services über mehr als 40 Jahre Erfahrung in der Entwicklung flexibler Finanzierungslösungen. Mit unserer Expertise helfen wir Unternehmen, Umlaufvermögen freizusetzen und gesundes Wachstum zu fördern. Neugierig auf die Möglichkeiten für Ihr Unternehmen? Vereinbaren Sie ein unverbindliches Beratungsgespräch, in dem wir gemeinsam Ihre Ziele analysieren und die Rolle, die Factoring dabei spielen kann, erörtern.