So einfach funktioniert Ultimo Factoring

Als Ultimo-Factoring, auch bekannt als Bilanz-Factoring, bezeichnet man den einmaligen Verkauf eines Forderungsbestands zu einem festen Stichtag. Das ist meistens der Bilanzstichtag zum Geschäftsjahresende. Daher steht nicht der Liquiditätszufluss im Vordergrund, sondern die Verkürzung der Bilanzsumme zur Optimierung der Eigenkapitalquote. Ansonsten funktioniert das Bilanz-Factoring genauso wie unsere klassischen Factoring-Leistungen:

Vor Ihrem Bilanzierungsdatum kaufen wir einmalig offene Forderungen von Ihnen (bis zu einem Forderungsbestand von 5 Mio. €).

Sie optimieren Ihre Liquiditätskennzahlen und reduzieren die Bilanzsumme (Aktiv-Passiv-Minderung: Auf der Aktivseite mindert sich der Forderungsbestand, durch die Liquiditätsgenerierung können Verbindlichkeiten an Lieferanten bzw. kurzfristige Bankverbindlichkeiten abgebaut werden).

In der Bilanzstruktur können somit teilweise erhebliche Verbesserungen der Eigenkapitalquote realisiert werden, was Ihnen bei Verhandlungen mit Banken hinsichtlich Höhe und Konditionen weiterer bzw. neuer Kredite hilft.