Was ist Factoring

Was ist Factoring?

Factoring (auch Forderungsverkauf) ist eine Finanzierungslösung, bei der offene Rechnungen an einen sogenannten Factor verkauft werden, um Liquidität zu schaffen. Ausstehende Rechnungsbeträge werden vom Debitor an den Factor bezahlt, das Ausfallrisiko liegt zu 100 % beim Factor. Das Unternehmen profitiert zugleich von Zahlungsfähigkeit, Sicherheit und Flexibilität.

 

 

Wie funktioniert Factoring?

Ablauf des Factorings

 

Wie profitiert Ihr Unternehmen von Factoring?

Insbesondere als mittelständisches Unternehmen profitieren Sie von Factoring als Finanzierungslösung: Der Forderungsverkauf schließt die Liquiditätslücke zwischen Rechnungsstellung und Bezahlung. Dies gewährleistet Ihrem Unternehmen eine schnelle und kontinuierliche Zahlungsfähigkeit. Durch die schnelle Abwicklung und die flexible Handhabe hebt sich Factoring maßgeblich von anderen Finanzierungslösungen wie Bankkrediten, Asset-backed Securities oder Forfaitierung ab.

Die Vorteile von Factoring im Überblick:

  • Schnelle Liquidität
    Wir zahlen bis zu 90 % der Forderungssumme innerhalb von 24 Stunden* an Sie aus. Nutzen Sie den optimierten Cash-Flow, um sich auf Ihr Tagesgeschäft zu konzentrieren.
  • Flexibilität
    Der regelmäßige Verkauf offener Forderungen zugunsten sofortiger Liquidität vereinfacht für Sie die Verwaltung Ihrer Projekte und finanzieller Verpflichtungen. Es steht Ihnen jederzeit frei, Ihren Vertrag aktuellen Bedürfnissen anzupassen.
  • Ausfallschutz
    Der Vertrag bietet Ihnen Sicherheit, denn das Risiko bei Forderungsausfall aufgrund insolventer Kunden und unbezahlter Rechnungen übernehmen wir. Wir prüfen außerdem die finanzielle Bonität Ihrer potenziellen Kunden.
  • Freiheit
    Auf Wunsch entlasten wir Sie im Bereich des Debitorenmanagements – etwa hinsichtlich Rechnungsstellung oder Mahnwesen. Investieren Sie die durch den Forderungsverkauf gewonnenen Ressourcen in die Pflege Ihrer Geschäftsbeziehungen und in die Weiterentwicklung Ihres Unternehmens.
  • Kontrolle
    Über unser Portal „Kunde Online “ haben Sie jederzeit Zugriff und volle Einsicht auf Ihr Konto. Zusätzlich steht Ihnen Ihr persönlicher Ansprechpartner von Bibby Financial Services zur Verfügung.

*Unter Vorbehalt der Konformität der Rechnungen und der Einhaltung der vertraglichen Verpflichtungen

Für welche Branchen eignet sich Factoring?

Factoring ist die optimale Finanzierungslösung für eine Vielzahl an Branchen.


Spedition & Logistik

Mit unseren Factoring-Lösungen unterstützen wir Ihr Logistikunternehmen – und das schnell und sichtbar.
Factoring für Speditionen


Produktionsgewerbe

Wir unterstützen Sie als Unternehmen aus dem produzierenden Gewerbe dabei, wachstums- und konkurrenzfähig zu bleiben – direkt, sicher und unkompliziert.
Factoring für die Industrie


Handelsunternehmen

Ob Einzel- oder Großhandel, national oder international, Import oder Export – unsere Factoring-Lösungen helfen Ihnen dabei, wachstums- und konkurrenzfähig zu bleiben.
Factoring für den Handel


Dienstleister

Mit unseren flexiblen Factoring-Lösungen und einem persönlichen Ansprechpartner vor Ort unterstützen wir Unternehmen aus dem Dienstleistungssektor bei Wachstum und Erfolg.
Factoring für Dienstleister

Welche Factoring-Lösungen bieten wir?

Mit unseren Lösungen bieten wir Ihnen flexible Finanzierungsoptionen passend zu Ihren Bedürfnissen.


Full Service Factoring

Schnell, sicher und unkompliziert: die Factoring-Lösung mit Rundum-Service. Profitieren Sie zusätzlich von buchhalterischer Entlastung, denn wir übernehmen für Sie bei Bedarf Mahnwesen und Inkasso.
Zum Full Service Factoring


Inhouse Factoring

Sicher und diskret: Das Debitorenmanagement verbleibt vollständig inhouse, also bei Ihnen. Wir als Factor treten Ihren Kunden gegenüber im Rechnungswesen nicht in Erscheinung.
Zum Inhouse Factoring


Ultimo-Factoring

Bilanzverkürzung und Rating-Verbesserung: optimal für kleine und mittelständische Unternehmen. Verbessern Sie mit Ultimo-Factoring Ihre Eigenkapitalquote zum Bilanzstichtag.
Zum Ultimo-Factoring


Export-Factoring

Unkompliziert auch beim Exportgeschäft: Profitieren Sie von unserem internationalen Netzwerk. Export-Factoring bietet Ihnen alle Vorteile des Full Service Factorings für Ihre Auslandsgeschäfte.
Zum Export-Factoring

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